SİSTEMATİK YAKLAŞIM 1

      

SİSTEMATİK YAKLAȘIM
Sistematik yaklașım,belirli kurallar çerçevesinde,duygu ve içgüdülerden arınarak,objektif veanalitik bir yaklașımla yatırım kararı alınmasıdır.Sistematik yaklașımın bu tanımı kaçınılmaz olarak teknik analizde ciddi bir bilgi ve deneyim birikimi
gerektirmektedir.Ancak yatırımcıların büyük çoğunluğu,yatırım kararı alırken duygu ve içgüdülerine teslim olmaktadır. 
 Özellikle forex gibi riskin ve getirinin yüksek olduğu finans piyasalarında duygu ve içgüdü ile alınmıș kararlar çoğunlukla zararla sonuçlanmaktadır.Örneğin
haberler,veriler ve politik gelișmeler gibi forex piyasalarına direkt etki eden faktörler  sonucu
olușan sert hareketler,sistematik yaklașımı olmayan yatırımcıların panik hareketlerle karar vermesine ve çoğunlukla da zarar etmesine neden olmaktadır.
       Sistematik yaklașımı olmayan yatırımcıların önemli bir kısmı ise tüyo ve sinyal peșinde koșmaktadır. Bașkalarının önerisiyle yatırım kararı almak çoğunlukla olumsuz sonuçlara neden
olmaktadır.Çünkü iyi bir yatırımcı olduğu iddiasında olan bir yatırımcının çevresindekilere para
kazandırması,insan doğasına aykırıdır.Profesyonel analistlerce hazırlanan bașarılı al sat sinyallerinin dahi tek bașına kullanılması doğru bir yaklașım değildir.Çünkü hiçbir profesyonel analist ve yatırımcı altın yumurtlayan tavuğu bașkalarıyla paylașmak istemez.
      Bu noktadayatırımcının yapması gereken,profesyonellerin yorumlarını ve gelișmeleri kendi sistematik yatırım stratejisiyle süzgeçten geçirmesidir.Unutulmamalıdır ki forex ve diğer piyasalar, bir oyun alanı ya da bir kumarhaneden ziyade bir kurtlar sofrasıdır ve her yatırımcı kendi kararından kendi sorumludur.
     Sistematik yaklașımla ișlem yapabilmenin üç temel prensibi vardır:
1-) Kesin olarak tanımlanmıș ve disiplin ile uygulanmıș bir alıș kuralı
2-) Kesin olarak tanımlanmıș ve disiplin ile uygulanmıș bir satıș kuralı
3-) Zararı durdurmaya yönelik ilave satıș kuralı
     Sistematik yaklașımla alınmıș yatırım kararları,bilișim teknolojisinde son on yılda görülen hızlı
gelișmelerden  yararlanılarak  daha kolay ve daha güvenilir biçimde alınabilmektedir .En popüler
forex platformu olan Metatrader’da bulunan expert advisor(uzman danıșman) özelliğini kullanarak
mekanik al – sat ișlemleri yapılabilmektedir.Bu uygulamadan yararlanarak yatırım kararı alınmasının avantajlarını șu șekilde sıralayabiliriz:
• Sistemin mekanikliği,yatırımcıların duygu ve içgüdülerden etkilenmeden karar alabilmesine yardımcı olur.
• İșlemler aynı tutarlılıkla gerçekleșir.
• Gündem ve verilerden kaynaklanan dalgalanmalardan minimum düzeyde etkilenir.
• Stop-loss(zararı durdur) ve take profit(kar al) stratejilerinde bașarı oranı yükselir.
• Yirmi dört saat açık olan forex piyasalarında,yirmi dört saat boyunca yatırım olanağı sağlar.
      Expert advisor uygulamasının dezavantajları ise șunlardır:
• Alım satım sistemleri genellikle trendleri izlerler.Ancak yatay trendlerin ve yön arayıșının meydana geldiği günlerde hatalı sinyaller üretebilirler.
• Temel analiz,alım satım sistemlerinin konusunun dıșındadır.Daha önce de değindiğimiz gibi teknik analizin,temel analizden yararlanmadan tek bașına kullanılması riskli bir yaklașımdır.
     Expert advisor uygulamalarından yararlanılırken yapılan en büyük hatalardan biri de internette yayınlanan formülleri aracılığıyla ișlem yapmaktır.Daha önce de belirttiğimiz gibi bașarılı sistemlerin,internette yayınlanma olasılığı çok düșük bir olasılıktır.İnternette bulunabilecek formüller daha çok referans niteliğindedir ve mutlaka test edilmelidir.Sistematik yaklașım adına bu uygulamayı daha verimli olarak kullanabilmek adına,yatırımcıların kendi sistemlerini kullanmaları daha mantıklı bir seçenek olabilir.
     Expert advisor uygulamalarının söz konusu olumsuz yönlerini gidermek adına sistemin hangi
koșullarda bașarılı olduğu test edilmelidir.Koșulların uygun olduğu dönemlerde otomatik uygulama yerine disiplinden vazgeçmeyerek manuel uygulama yapmak bu nedenle daha uygun bir seçenek olabilir.
     ALIM VE SATIM TEKNİKLERİ
      Finans piyasalarında bașarılı olmanın yolu doğru zamanda alıș ve satıș ișlemleri yapmaktan
geçer.Alıș ve açığa satıș ișlemleri için karar alınırken belirli bir sistemden yararlanmak profesyonel
bir yaklașımdır.Ancak yatırımcıların büyük bir çoğunluğu,kararlarını duygu ve içgüdülerinin
kontrolüne bırakmaktadır.
     Sistematik yaklașımı olmayan yatırımcıların ezici çoğunluğunda oldukça yaygın yanılgı ve batıl
inançlar söz konusudur.Buna en sık rastlanılanı ‘En dipten alıp,en tepeden satmak’saplantısıdır.Bu ütopik düșüncenin gerçekleșmesi teoride mümkün olabilir ancak pratikte oldukça düșük bir olasılıktır.Çünkü her test edilen destek ve direnç,yeni beklentiler yaratır.Bu beklentilerin gerçek olması durumunda da güçlü görülen destek ve dirençler kırılır.Her destek ve direncin kırılabileceği unutulmamalıdır.Bu nedenle karlı uzun pozisyonları zirveyi beklemeden,kısa pozisyonları dibi beklemeden kapatmak daha isabetli sonuçlar doğurmaktadır.
     Bir diğer yaygın olan saplantılı yaklașım ise düșen bir paritenin daha fazla düșmeyeceği,yükselen
bir paritenin ise daha fazla  yükselmeyeceğidir. Bu yanılgıyla hareket  eden yatırımcılar, akıntıya
karșı kürek çekmektedir ve çoğunlukla da kaybetmektedir.Doğru olan yaklașım ise trend ile birlikte
hareket etmektir.Yükselen bir parite daha fazla yükselebilir,düșen pariteyse daha fazla düșebilir ve
bu olasılık her zaman trendin dönmesi olasılığından daha yüksektir. Zaten olası bir trend dönüșünde ters pozisyonda kalınması durumunda, stop loss yatırımcıyı çoğu zaman bașarıyla korumaktadır.
     Alım ve satım kararları alınırken,kitabımızda ayrıntılı olarak anlattığımız osilatör yani salınım
göstergelerinden  yararlanılabilir. Ancak RSI, stochastic  ve CCI gibi  birçok  osilatörün , trend dönüșlerinin tespit edilmesi amacıyla hazırlanmıș olması nedeniyle așırı alım bölgesine girildiğinde
alım ya da  așırı satım bölgesine  girildiğinde satım  yönünde ișlem  yapmak çoğu zaman riskli
olmaktadır.Bu nedenle alım ve satım seviyelerine geldiğinde ișlem yapmak yerine,bu seviyelerden
dönüș hareketinin bașlamasını beklemek daha uygun bir seçenektir.